Данный документ фиксирует принципы и практические меры, принятые администрацией ресурса topmatch.zoomi.com.ua (далее — «Компания», «Оператор», «Ресурс») в целях предотвращения использования платформы для легализации незаконных доходов или финансирования терроризма. Компания обеспечивает полное соответствие своей деятельности требованиям применимого законодательства и международным стандартам в данной области.
1. Нормативные основы
1.1. Политика разработана с учётом рекомендаций FATF, директив Европейского Союза и национального законодательства, регулирующего деятельность в сфере онлайн-развлечений.
1.2. Требования документа распространяются на каждого Пользователя. Создание аккаунта подтверждает осведомлённость и согласие с его положениями.
1.3. Для координации комплаенс-функций Компания назначает ответственное должностное лицо (Compliance Officer), осуществляющее контроль, внутренние проверки и взаимодействие с регуляторами.
2. Идентификация клиентов (KYC)
2.1. Процедура «Знай своего клиента» является обязательным условием полноценного пользования Ресурсом и направлена на достоверное установление личности каждого участника.
2.2. Для верификации Пользователь предоставляет:
- действительный документ с фотографией (паспорт, ID-карту или водительское удостоверение);
- подтверждение адреса проживания (коммунальный счёт, банковскую выписку или официальное письмо давностью не более 90 дней);
- доказательство принадлежности платёжного инструмента (фото карты с частично скрытым номером или скриншот электронного кошелька).
2.3. Компания вправе запросить расширенный пакет документов для установления происхождения средств: справки о доходах, банковские выписки или иные подтверждающие материалы.
2.4. Верификация проводится при регистрации, перед первой выплатой, при превышении порогового объёма операций и при наличии оснований для подозрений. Повторная проверка может быть инициирована в любой момент.
3. Мониторинг операций
3.1. Компания осуществляет непрерывное наблюдение за финансовыми потоками с применением автоматизированных и ручных методов анализа.
3.2. К нетипичным или подозрительным относятся операции, характеризующиеся:
- объёмом, не соответствующим обычному финансовому профилю участника;
- регулярными пополнениями с последующим выводом при минимальной игровой активности;
- использованием нескольких платёжных средств, оформленных на разных лиц;
- дроблением транзакций с целью обхода пороговых значений;
- связью с юрисдикциями повышенного риска или анонимными платёжными каналами.
3.3. При обнаружении подозрительной активности Компания вправе приостановить операцию, заблокировать аккаунт до выяснения обстоятельств, потребовать документальное обоснование и при необходимости уведомить уполномоченные органы.
4. Оценка рисков
4.1. Каждому Пользователю присваивается категория риска — низкая, умеренная или высокая — на основе совокупности факторов: страна проживания, характер и объём операций, подтверждённый источник средств, поведенческие индикаторы.
4.2. К участникам с повышенным риском применяется расширенная проверка (EDD): углублённая идентификация, детальное изучение происхождения средств, усиленный мониторинг и возможные ограничения по суммам и каналам вывода.
5. Публичные должностные лица (PEP)
5.1. В отношении лиц, занимающих или ранее занимавших значимые государственные должности, их родственников и связанных лиц действуют специальные процедуры.
5.2. Для таких Пользователей обязательны расширенная проверка, установление источника благосостояния и средств, а также периодический пересмотр уровня риска.
6. Хранение документации
6.1. Все записи, касающиеся идентификации, мониторинга и внутренних расследований, сохраняются не менее пяти лет после завершения деловых отношений или проведения операции.
6.2. Архив поддерживается в формате, обеспечивающем оперативное предоставление сведений по официальному запросу компетентных органов.
7. Подготовка персонала
7.1. Компания проводит регулярное обучение сотрудников по вопросам AML. Программа охватывает нормативную базу, методики выявления подозрительных операций, порядок эскалации и актуальные схемы финансовых правонарушений.
8. Ответственность Пользователя
8.1. Пользователь гарантирует легальное происхождение используемых средств. Предоставление ложных сведений или использование Ресурса в целях отмывания денег влечёт немедленную блокировку, удержание остатка и передачу материалов в компетентные органы.
9. Заключительные положения
9.1. Компания оставляет за собой право корректировать Политику для поддержания соответствия актуальным требованиям. Действующая редакция доступна на специальной странице Ресурса. Оператор обязуется поддерживать эффективность внутренней системы AML и постоянно совершенствовать её процедуры.